Комплексная проверка и оценка благонадежности контрагентов: руководство для бизнеса.
#хозяйственное право
#ООО
#ФЛП
#налоги
#ответственность за неуплату налогов
час читання 12 хв.
Автор статті: Наталья Ладыжинская
Юридична відповідність:
Мунтяну Игорь Иванович, адвокат Адвокатського об’єднання АКТУМ, свідоцтво: #№005150 від 22.12.2023р.
Дата останнього оновлення:
14.10.2025
В современном бизнес-среде, где каждая сделка может стать как трамплином к успеху, так и источником рисков, проверка благонадежности контрагентов перестала быть формальностью — она стала необходимостью. Надежность партнера определяет не только стабильность сотрудничества, но и финансовую безопасность, репутацию компании и её способность избегать юридических осложнений.
Актуальность проверки благонадежности контрагентов заключается в необходимости системного подхода как ключевого превентивного инструмента управления рисками для бизнеса.
Игорь Мунтяну, специалист по вопросам защиты бизнеса и адвокат АО «Актум», в этом материале поможет нам разобраться с ключевыми аспектами проверки благонадежности контрагентов. На основании его практических рекомендаций мы рассмотрим основные методы оценки, доступные инструменты и источники информации для проведения проверки контрагентов.
Наша цель — предоставить вам практические советы, которые помогут своевременно выявлять риски, принимать обоснованные решения о сотрудничестве и формировать надежную партнерскую среду.
Почему проверка контрагентов важна?
Риски сотрудничества, влияние на бизнес
Проверка контрагента — это своего рода превентивный подход, который снижает вероятность финансовых потерь, в частности защищает компанию от вовлечения в мошеннические схемы, налоговые нарушения или репутационные скандалы.
Юридические проблемы, связанные с ненадежными партнерами, могут возникнуть из-за нечестности, нарушения договорных условий или непрозрачности деятельности, что влечёт за собой судебные разбирательства, штрафы или риски неплатежеспособности.
Именно анализ контрагентов позволяет выявить фиктивные компании, поддельные документы, недостоверные данные о руководителях или учредителях, а также скрытые судебные дела, долги или санкции.
Благодаря анализу открытых реестров, финансовой отчетности, репутации в СМИ и истории предыдущих сделок бизнес может своевременно распознать рискованного партнера ещё до подписания договора.
Пример, как проверка могла бы предотвратить проблемы
Компания «А» и компания «К» заключили договор строительного подряда, согласно которому компания «К» перечислила компании «А» предоплату за строительные материалы в размере 20% от общей суммы договора. Однако компания «А» уже имела несколько исполнительных производств и долги перед государством. Проверка через открытые реестры могла бы показать финансовые риски, но компания «К» такую проверку не провела. В результате — недостроенный объект и потеря средств на предоплату.
Законодательная база. Обязательны ли проверки контрагентов?
В Украине оценка благонадежности контрагента не является прямо обязательной процедурой. Однако она непосредственно вытекает из системного анализа отдельных требований законодательства относительно надлежащего ведения бизнеса, налоговой осмотрительности и финансовой безопасности.
Так, Налоговый кодекс Украины требует, чтобы хозяйственные операции были реальными и подтвержденными. В случае сотрудничества с фиктивным контрагентом налоговые органы могут признать операцию нереальной, что приведёт к штрафам, доначислению налогов и потере налогового кредита.
Гражданский кодекс Украины определяет общие принципы заключения договоров, правоспособность сторон, ответственность за нарушение условий. Проверка контрагента помогает убедиться, что договор заключён с легитимной компанией, а документ подпишет уполномоченное лицо.
Согласно Закону Украины «О предотвращении коррупции» проверка контрагентов является частью антикоррупционной политики. Требуется анализ конечных бенефициаров, конфликта интересов, связей с должностными лицами. Применяется для государственных структур.
Этапы комплексной проверки контрагентов
Комплексная проверка контрагентов предусматривает многоуровневый мониторинг его деятельности, включая юридическую, финансовую и репутационную составляющую.
Юридическая проверка
Заключению договора предшествует обмен сторонами копиями уставных документов. Для получения самой актуальной информации запрашивается свежая выписка из ЕГР контрагента, свидетельство плательщика налогов, устав, протокол участников. Если договор подписывает не директор, то доверенность, в которой определены полномочия лица на подписание такого договора. Если деятельность будущего партнёра лицензируется, необходимо проверить наличие правоустанавливающих документов (лицензии, разрешения). В случае заключения договора с ФЛП дополнительно запрашиваются идентифицирующие документы (паспорт; ИНН).
Игорь Мунтяну советует не ограничиваться лишь формальным сбором уставных документов:: Если компания или физическое лицо является ответчиком в многочисленных судебных делах, имеет открытые исполнительные производства или фигурирует в делах о банкротстве — это может свидетельствовать о финансовой нестабильности, нарушении договорных обязательств или мошеннической составляющей.
Поэтому наряду со сбором документов необходимо самостоятельно проверить благонадежность контрагента через онлайн-ресурсы и официальные государственные реестры.
Финансовая проверка
Финансовая надежность компании — один из главных показателей прочного сотрудничества в будущем. Поэтому важно проверить финансовое состояние контрагента ещё до начала сотрудничества.
Запросите у контрагента финансовую отчетность. Обратите внимание на: прибыль/убыток, объем активов, наличие кредитов, динамику выручки. Так можно проверить платежеспособность контрагента на старте сотрудничества и спрогнозировать его способность выполнять обязательства в будущем.
Репутационная проверка
Не менее важным этапом является репутационная проверка контрагента, которая позволяет оценить не только юридическую и финансовую стабильность партнёра, но и его деловую репутацию и этичность ведения бизнеса.
Мониторинг упоминаний в медиа и соцсетях:
Поиск упоминаний о компании в новостях, блогах, форумах, соцсетях.
Анализ тональности: есть ли негативные отзывы, скандалы, конфликты с клиентами или партнёрами.
Проверка участия в публичных расследованиях или антикоррупционных скандалах.
Во время такой проверки оценивается деловая репутация владельцев или топ-менеджеров компании. Дополнительно проверяется структура собственности и конечные бенефициарные владельцы бизнеса.
Это приобретает особую значимость в условиях войны с Россией, ведь важно избегать любых бизнес-связей с компаниями, имеющими отношение к стране-агрессору, чтобы защитить репутацию и стабильность своего бизнеса.
Проверка контрактов (due diligence / legal review)
По своей юридической природе это юридический аудит договоров и контрагентов перед началом сотрудничества.
Обычно он состоит из нескольких блоков:
Анализ контрагента (due diligence — должная осмотрительность):
Проверка регистрационных документов (ЕГР, КВЭД, устав).
Проверка владельцев и связанных лиц (бенефициары).
Анализ судебных дел (долги, банкротство, уголовные процессы).
Финансовый мониторинг (отчетность, просрочки, налоговые долги).
Проверка опыта и репутации (партнёры, отзывы, СМИ).
Анализ договоров (legal review):
Предмет договора — чёткость, полнота описания. Избегайте расплывчатых формулировок («и другие услуги» или «по усмотрению исполнителя» без уточнений).
Права и обязанности — баланс интересов сторон. Проверяется, чтобы одна сторона не имела чрезмерных преимуществ. Условия должны чётко определять, кто и что обязан делать.
Ответственность — штрафы, пени, убытки, гарантии. Должен быть прописан чёткий механизм ответственности.
Сроки исполнения — реалистичность, порядок продления. Важно, чтобы сроки были конкретными и согласованными с реальными возможностями. Желательно предусмотреть порядок изменения сроков.
Финансы — цена, валюта, порядок расчётов. Стоит уточнить валюту, курс, сроки оплаты и порядок авансирования.
Расторжение договора — есть ли возможность расторгнуть в одностороннем порядке. Важно проверить условия досрочного расторжения: по инициативе какой стороны и при каких обстоятельствах это возможно.
Форс-мажор — не слишком ли широкое толкование. Должен быть определён чёткий перечень форс-мажорных обстоятельств и порядок подтверждения (сертификат ТПП или другой документ).
Интеллектуальная собственность / конфиденциальность — защита данных, прав на результаты. Важно определить, кому будут принадлежать результаты работ (код, дизайн, документы).
Обеспечение обязательств — гарантии, залог, страхование, авансовые взносы. Это дополнительные механизмы защиты: банковская гарантия, страхование рисков, задаток или другие формы обеспечения.
Зачем нужен такой содержательный анализ?
Чтобы в будущем договорные отношения не несли потенциального риска для бизнеса. В частности:
нечётко прописанный предмет может привести к минимальному или неправильному выполнению обязательств;
дисбаланс прав и обязанностей — к злоупотреблениям со стороны контрагента;
отсутствие чёткой ответственности позволяет нарушать условия без последствий;
нереальные или нечёткие сроки грозят срывом графиков;
неточные финансовые условия — завышенными расходами или валютными потерями;
порядок расторжения не урегулирован — компания может остаться «заложником» невыгодного контракта;
широкое толкование форс-мажора — даёт партнёру возможность уклоняться от исполнения.
Инструменты для проверки контрагентов
Для проверки вы можете использовать онлайн-сервисы, которые помогают бизнесу и юристам контролировать надёжность партнёров, избегать рискованных сделок и принимать взвешенные решения.
YouControl — онлайн-сервис для комплексной проверки компаний и контрагентов по открытым реестрам.
Бесплатно можно просмотреть базовые данные из ЕГР, дату регистрации компании, учредителей и часть судебных производств.
В платной версии открывается расширенный функционал: финансовая отчетность, полная база судебных дел, проверка на санкции, анализ связей между компаниями и владельцами, аналитика деятельности и оценка рисков.
Opendatabot — сервис автоматического отслеживания событий и проверки компаний и контрагентов по открытым данным.
Бесплатная версия предоставляет доступ к базовой информации: ЕГР, проверка судебных решений, налоговой задолженности, фактов открытия или закрытия компании.
Платная версия (Opendatabot Business): аналитику деятельности компании, налоговую и финансовую информацию, интеграцию с CRM анализ рисковых факторов, включая проверку санкций, судебных дел и связей со странами-агрессорами.
ContrAgent (Liga360) — онлайн-сервис для проверки контрагентов и связанных лиц. Платформа на условиях подписки предоставляет расширенную аналитику: финансовая отчетность, анализ судебных дел, проверка на PEP (политически значимых лиц) и международные санкции.
Clarity Project — аналитическая онлайн-платформа, предоставляющая доступ к более чем 140 государственным реестрам, аналитике закупок и аукционов Prozorro, а также базе решений Антимонопольного комитета и др. Тарифная политика Clarity Project:
Бесплатный демо-доступ: новые пользователи могут получить 24 часа полного доступа ко всем функциям платформы после подтверждения контактных данных.
Основной тариф: при покупке годового доступа вы получаете полный доступ ко всем функциям, включая аналитику Prozorro, экспорт результатов в Excel и доступ к более чем 140 источникам данных.
Государственные реестры
В отличие от указанных онлайн-платформ государственные реестры являются бесплатными, но в отдельных случаях понадобится авторизация с помощью цифрового ключа.
Единый реестр судебных решений — для проверки участия в судебных процессах потенциального контрагента и его роли в таких судах.
Реестр должников и исполнительных производств — для выявления неоплаченных обязательств, оценки их объема.
Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований — чтобы убедиться, что контрагент не находится в процессе ликвидации, а также проанализировать данные о подписантах, видах деятельности, месте регистрации и т. д.
Судебная власть Украины — на этом ресурсе можно проверить контрагента на судебные дела, которые только назначены к рассмотрению и о которых в ЕГР судебных решений еще нет данных, также публикуются сведения по делам о банкротстве и т. п.
Информационно-справочная система «Банкротство». Разработка государственного предприятия, но информация о предприятиях-банкротов (неплатежеспособных) предоставляется на платной основе.
Специализированные базы данных
Кредитные бюро. Мощный инструмент для оценки финансовой надежности и деловой репутации контрагентов. Они собирают, обрабатывают и предоставляют информацию о кредитной истории, задолженностях, платежной дисциплине и других важных финансовых показателях как юридических, так и физических лиц.
Международные проверки помогают соблюдать международные ограничения и избегать финансовых или репутационных рисков. Среди наиболее часто используемых платформ: Sanctions Scanner, FACEKI и KYC-Chain — эти ресурсы позволяют бизнесу и финансовым учреждениям проверять благонадежность бизнеса, в частности наличие в международных санкционных списках.
Сервисы платные — работают по подписке или за количество запросов.
Услуги юристов и аудиторов: когда профессиональная поддержка необходима
Юридическая проверка контрагента и проекта договора, предложенного другой стороной, является обязательным этапом перед началом любого сотрудничества, независимо от сложности документа или стоимости сделки. Это базовый принцип надежного партнерства.
При отсутствии внутреннего юриста предприятие может воспользоваться услугами внешних консультантов. АО «Актум» выступает надежным партнером для бизнеса, предлагая многолетний опыт в юридическом сопровождении бизнеса и решении как текущих, так и сложных правовых ситуаций.
Аудит является необходимым для детальной оценки финансового состояния и возможных рисков сотрудничества.
В частности, он включает:
анализ финансовой отчетности — проверку баланса, отчетов о прибылях и убытках, платежеспособности, а также обязательств по кредитам и долгам;
выявление финансовых рисков — скрытых долгов, фиктивных операций или потенциальных несоответствий в налоговой отчетности;
проведение прединвестиционной финансовой диагностики (Due Diligence) перед заключением крупных сделок, таких как приобретения, инвестиции, слияния или масштабные контракты, когда финансовая стабильность партнера имеет ключевое значение;
подготовку аудиторского заключения — предоставление объективного отчета о финансовом состоянии и рекомендаций по безопасности сотрудничества.
Адвокат подчеркивает: если вы планируете заключать обычный договор, необходимый для текущей деятельности вашего бизнеса, цена договора невысока, а сотрудничество краткосрочное, обычно достаточно юридической проверки. Если это стратегический договор, который потребует значительных капиталовложений — проведение предварительного аудита в ваших интересах.
Практические кейсы: как проверка помогла бизнесу
Кейс 1: Выявление фиктивной компании перед подписанием контракта
ООО «А» получило от ЧП «К» предложение сотрудничества – поставка дорогостоящего оборудования для сети магазинов. Предприятие «К» предложило максимально выгодные условия: быстрая доставка, отличные гарантийные условия. Однако поставщик настаивал на сотрудничестве на условиях предоплаты – 50 % суммы договора.
Перед подписанием договора ООО «А» инициировало проведение проверки. По их требованию ЧП «К» отказывалось предоставить финансовую отчетность, ссылаясь на конфиденциальность. Проверка через открытые реестры подтвердила, что ЧП «К» зарегистрировано всего два года назад и, согласно данным реестра судебных решений, фигурирует в двух делах с признаками мошенничества. Кроме того, в реестре должников значится исполнительное производство на сумму более 200 тыс. грн, уже открыто исполнительное производство.
Благодаря этой проверке компания смогла предотвратить мошенничество, избежать судебных споров и финансовых потерь.
Кейс 2: Репутация или контракт, что выбрать?
Военные реалии требуют соответствующей реакции и от бизнеса. Ведь репутация — это валюта доверия, и её потеря может стоить дороже, чем расторжение даже выгодного контракта. Поэтому компаниям важно учитывать не только финансовые условия сотрудничества, но и ценности, позицию и публичное поведение своих партнёров — как новых, так и уже проверенных временем.
Суть кейса: недавно одна из ведущих ювелирных компаний Украины объявила о прекращении рекламной кампании с известной украинской певицей. Первопричиной медиального скандала стало то, что певица, находясь за пределами Украины, исполнила песню из своего репертуара на русском языке, что ювелирная компания расценила как репутационный риск, противоречащий позиции компании и ожиданиям её клиентов.
Почему так произошло? Война изменила правила игры. Ведущие компании больше не могут позволить себе нейтральность или терпимость к действиям, которые могут быть восприняты как поддержка страны-агрессора. Они реагируют на потребности клиентов, которым сейчас необходим не только качественный продукт, но и чёткая этическая позиция бизнеса.
Этот кейс наглядно демонстрирует, что настоящая ценность — это не мгновенные выгоды, а непоколебимая долгосрочная репутация и лояльность клиентов. Это сигнал: бизнес готов потерять деньги, но не доверие.
Итоговый гид: чек-лист по проверке контрагентов
Сбор базовой информации. Следует собрать основные данные о компании: регистрационный номер (ЕГРПОУ), контактные данные, официальный веб-сайт. Это поможет быстро сформировать общее представление о контрагенте и исключить очевидные ошибки или фальсификации.
Проверка юридических данных. Верификация статуса регистрации, проверка наличия необходимых для сотрудничества: КВЭД, лицензий, разрешений. Подтверждение легальности деятельности. Анализируются реестры судебных решений и должников. Это позволяет убедиться, что компания работает официально и имеет право осуществлять заявленные виды деятельности, не имеет рискованных судебных производств или долгов.
Анализ финансового состояния. Изучение финансовой отчетности, баланса, отчетов о прибылях и убытках, наличие долговых обязательств и ликвидность. Проводится проверка контрагента на задолженность по уплате налогов. Такая оценка помогает понять, насколько потенциальный партнер финансово стабилен и способен выполнить свои обязательства.
Оценка репутации. Сбор информации из медиа, социальных сетей, анализ отзывов на профильных сайтах. Оценка судебных дел, связанных не только с долгами, но и с другими спорами, которые могут повлиять на репутацию. Это важно для оценки надежности компании с точки зрения деловой этики и доверия.
Проверка истории сотрудничества. Изучение имеющихся или прошлых договоров, судебных дел или претензий, которые могут свидетельствовать о проблемах в выполнении обязательств. Этот шаг помогает избежать повторения неприятных ситуаций с контрагентом.
Принятие решения. На основе собранной, проанализированной информации принимается осознанное решение о начале сотрудничества или отказе от него, минимизируя риски для бизнеса.
Советы для бизнеса: как минимизировать риски
Привлекайте специалистов. Если ваше предприятие относится к сегменту крупного бизнеса, стоит ввести в структуру предприятия отдел комплаенс-менеджмента, который будет осуществлять многоуровневую проверку потенциальных партнеров на их соответствие политикам вашей компании. Небольшие предприятия могут поручить эту функцию штатному юристу. Также разумным шагом будет поручение этой функции юридическим компаниям на основании договора консалтинга. Для глубокой оценки рисков привлекайте аналитиков и аудиторов.
Контролируйте регулярность проверок. Проводите мониторинг перед каждой новой сделкой или партнерством, даже если контрагент кажется надежным. Более того, в процессе сотрудничества также стоит проводить такие проверки хотя бы один раз в год, ведь финансовое состояние партнера может измениться в любое время.
Используйте автоматизированные сервисы. Бесплатные реестры и государственные базы данных — это хорошо, но не пожалейте средств на дополнительные платформы с расширенным функционалом, которые ускорят процессы проверки. Применяйте онлайн-системы мониторинга и аналитики, чтобы сэкономить время и быстрее получать данные о потенциальных партнерах.
Проверяйте документы. Тщательно анализируйте предоставленные вам документы для проверки, сохраняйте их для будущих сделок. Это позволит в дальнейшем сравнить документы, если в статусе контрагента произойдут какие-либо изменения.
Комплексная проверка контрагентов является надежным фундаментом для безопасного ведения бизнеса.
Указанные выше методы проверки благонадежности контрагентов позволяют экономить время и средства, предотвращают финансовые потери и судебные споры, что положительно влияет на принятие обоснованных решений, в целом повышает эффективность бизнес-процессов и сохраняет репутацию компании.
Нужны точные и надежные ответы, их предоставит адвокат с многолетним опытом
Какие данные нужны для проверки контрагента?
Для начала проверки необходимо иметь две базовые составляющие — название компании и ее код ЕГРПОУ. Этих данных достаточно, чтобы начать поиск информации в официальных реестрах. Далее проверка происходит последовательно: получив доступ к ЕГР, можно установить вид деятельности компании, а если он подлежит лицензированию или требует специальных разрешений — проверить, есть ли они у потенциального партнера. Верификация в реестре должников также возможна с помощью кода и названия. Так шаг за шагом выстраивается полная картина надежности контрагента.
Можно ли проверить контрагента самостоятельно?
Да, с помощью общедоступных реестров и копий документов, предоставленных контрагентом. При наличии доступа к платным ресурсам возможности проверки во много раз увеличиваются.
Какие сервисы самые надежные для проверки?
Государственные реестры являются надежным источником получения информации. Однако платформы, которые работают на условиях подписки, имеют более широкий функционал, а данные аккумулируют так же из государственных реестров. Поэтому вопрос лишь в том – готовы ли вы платить.
Как часто нужно проверять партнера?
Каждый раз перед началом сотрудничества. Также в случае изменения обстоятельств сотрудничества, если сменился владелец, или из общедоступных источников стало известно о финансовых, юридических или репутационных трудностях. Также мы рекомендуем осуществлять постоянную проверку – один раз в год, независимо от известных вам рисковых обстоятельств.
Как проверить иностранного контрагента?
Критерии проверки применяются на тех же основаниях, что и при сотрудничестве с отечественными компаниями. Дополнительно предусмотрено проведение проверки через официальные реестры страны, в которой зарегистрирована компания. Рекомендуется также осуществлять системный мониторинг медиа и официального веб-сайта компании, в частности для оценки публичных финансовых отчетов. Финансовую информацию и аналитические обзоры можно получить из авторитетных источников, таких как Bloomberg, Thomson Reuters и S&P Global Market Intelligence.
Не откладывайте — начните сегодня!
Автоматизируйте процессы. Начните использовать удобные сервисы для быстрой проверки контрагентов и получения базовой информации (ЕГР, YouControl, реестр должников).
Привлекайте специалистов. Юристы помогут провести как базовую, так и углубленную проверку контрагента. Если необходим детальный анализ финансовой деятельности – аудит в этом поможет.
Планируете новое сотрудничество, но не знаете, как проверить добросовестность контрагента? Обратитесь к специалистам адвокатского объединения «Актум» – безопасность вашего бизнеса в надежных руках.